En el presente artículo, la autora destaca la relevancia e importancia que viene cobrando la inteligencia artificial dentro del mercado de valores, mencionando los beneficios que brinda esta tecnología dentro de la industria, así como sus retos y desafíos a futuro.
La inteligencia artificial (IA) es un tema que continúa estando en boca de todos, sigue desarrollándose y repercutiendo en diversos sectores laborales y en el quehacer de las personas, y también en las empresas. En esta oportunidad, me enfocaré en la implicancia de la IA en el mercado de valores.
Desde algoritmos de trading hasta el análisis de datos avanzados, la IA está revolucionando la forma en que se realizan las inversiones y se toman decisiones financieras. Pero, ¿cómo la IA está remodelando la toma de decisiones, la gestión de riesgos y la eficiencia operativa en esta industria?
Beneficios, riesgos y desafíos de la IA
La IA ofrece una serie de beneficios que permiten una sencilla respuesta a la pregunta que acabo de realizar:
- Mayor eficiencia. La IA automatiza tareas repetitivas y reduce el tiempo de procesamiento, pudiendo aumentar la velocidad de las operaciones. Un ejemplo es el trading algorítmico donde los bots, impulsados por IA, realizan operaciones automáticamente en función de señales predefinidas, permitiendo a los inversionistas aprovechar oportunidades de mercado en tiempo real.
- Rentabilidad potencial. Los algoritmos de IA pueden ayudar a los inversionistas a obtener mejores resultados de inversión al identificar oportunidad es que podrían pasar desapercibidas para el análisis humano.
- Acceso democratizado. La IA permite que más personas participen en el mercado, independientemente de su ubicación o conocimiento técnico y estudios.
- Gestión de carteras. Los algoritmos pueden ayudar a los inversionistas a construir y gestionar carteras diversificadas y personalizadas, ajustando las estrategias a sus objetivos y perfil de riesgo.
- La IA nos entrega información precisa sobre las empresas y los mercados, facilitando la toma de decisiones.
- La IA implementa medidas para proteger las inversiones de los usuarios y prevenir cualquier tipo de fraude.
Si bien el mercado de valores se ve fuertemente impactado por estos beneficios, siempre existe la contraparte que genera un debate. Evidentemente, hablamos de los desafíos y riesgos de la IA en el mercado de valores y les presentaré algunos de ellos a continuación.
En primer lugar, los sesgos algorítmicos. Esto significa que los algoritmos de IA pueden contener automatizaciones o tendencias equivocadas que afecten la toma de decisiones y la rentabilidad de las inversiones. Este sería un hecho relevante que podría perjudicar a aquellas personas que tal vez no cuentan con el conocimiento más técnico a la hora de trabajar en este mercado.
Otro ejemplo que puede estar presente en diversos sectores laborales y económicos es la pérdida de control. La excesiva dependencia de la IA puede generar que los inversionistas pierdan control sobre sus decisiones, un tema muy importante pues finalmente la decisión humana de invertir o realizar una u otra estrategia no debería estar cien por ciento sesgada por el trabajo que puede hacer esta tecnología.
Finalmente, cuando existe seguridad es porque hay dificultades para protegerse. Por ello, la ciberseguridad de los datos y las plataformas de IA son un desafío constante en el mundo digital.
¿Quiénes utilizan la IA?
Habiendo presentado los pros y contras que, según mi experiencia, son clave para una correcta implementación y utilización de la IA en el mercado de valores, también menciono algunas empresas que actualmente utilizan la IA en este mercado:
- La utiliza para analizar datos de empresas y mercados, y para gestionar carteras de inversión.
- Emplea Capital Group. IA para detectar fraudes y para construir modelos de riesgo.
- Renaissance Technologies. Es una de las pioneras en el uso de IA para el trading algorítmico, con resultados interesantes pues son, hasta el momento, consistentemente superiores al mercado promedio.
En conclusión, la IA está transformando el mercado de valores, ofreciendo nuevas oportunidades y desafíos. Sin embargo, considero que es importante que los inversionistas comprendan las ventajas y los riesgos de la IA para tomar decisiones informadas y aprovechar al máximo su potencial.
Estephanía Ramírez
Asociada de WomenCEO Perú y Miembro de la Plataforma de Directores Perú
